Contratto e costi

Nel rapporto con il cliente privato, per determinare il corrispettivo del servizio di consulenza, Tokos esamina tre aspetti:

  • l’ammontare del patrimonio oggetto della consulenza e gli obiettivi di investimento del cliente;
  • il grado di diversificazione e la complessità degli strumenti finanziari che saranno consigliati in relazione agli obiettivi di investimento concordati con il cliente;
  • i risultati di volta in volta conseguiti grazie alla consulenza rispetto agli obiettivi di investimento che il cliente si è prefisso.

Indicativamente il servizio personalizzato di Tokos prevede compensi tra lo 0,4% e lo 0,6% del patrimonio oggetto di consulenza.

Il contratto, stipulato tra il cliente e Tokos, ha le seguenti caratteristiche:

  1. descrizione della prestazione: consulenza finanziaria ai sensi del quadro normativo della disciplina Mifid;
  2. perimetro della consulenza: il rapporto o i rapporti bancari indicati nel contratto;
  3. durata: rapporto continuativo con diritto di recesso bilaterale;
  4. compensi: semestrali, in relazione al patrimonio oggetto del servizio di consulenza.

La disciplina Mifid prevede che sia onere del consulente acquisire le informazioni generiche sulla situazione finanziaria del cliente e classificarlo secondo uno specifico profilo di rischio: nel rispetto della vigente normativa Tokos espleta questo servizio di profilatura.

Lo schema contrattuale di Tokos prevede che il perimetro della consulenza sia ben definito in uno o più rapporti bancari che il cliente comunica; il cliente, inoltre, comunica alla sua banca la volontà di autorizzare Tokos a prendere visione del perimetro di rapporti in essere.

In questo modo Tokos acquisisce il profilo di rischio del cliente, dietro indicazione esplicita della banca, e viene a conoscenza della composizione del suo portafoglio: con queste informazioni Tokos può rendere coerente la sua operatività proponendo le soluzioni più adeguate e rispondenti alle effettive esigenze del cliente.

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